Primeiro, não se precipite nos investimentos de imobiliárias mais populares
(Pinel, por exemplo). Porque eles não são necessariamente os mais
interessantes na sua situação e você tem que comparar e calcular simulando:
aluguel mobiliado em LMNP , aluguel sem mobília, isenção de impostos no
antigo (Denormandie) ou no novo (Pinel), aluguel de curto prazo ( Abritel ) ou
longo prazo, em seu próprio nome ou em SCI , etc. Então, você tem que
conhecer bem o mercado local (oferta e demanda) ao investir diretamente em
um imóvel. Saiba como antecipar os custos de manutenção e reforma ao longo
da duração do investimento (seja um faz-tudo ou conheça bons artesãos). Saiba
como otimizar a estrutura tributária para limitar os impostos.
Sem um bom conhecimento das regras imobiliárias e fiscais, não hesite em
recorrer a um consultor de gestão de patrimônio e/ou em subscrever ações SCPI
para delegar a gestão e a compra de terrenos a profissionais do setor de
imobiliária.
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Como reduzir seus impostos sobre investimentos de imobiliárias? – Se investir
diretamente, existem principalmente dois esquemas de isenção de impostos de
imobiliárias: Pinel para imóveis novos (fim do esquema em 31/12/2024) e
Denormandie para imóveis antigos. A isenção de impostos assume a forma de
uma redução de impostos de até 21% do valor da propriedade adquirida ao longo
de 12 anos. Dito isto, você não deve ser cegado pela isenção de impostos e não
pagar a mais pelo imóvel em Pinel. Além disso, o LMNP é um esquema de
imposto muito interessante para apagar seu imposto sobre sua renda de aluguel.
– Se investir em imóveis, como SCPI , é possível otimizar o imposto abrigando
as ações SCPI dentro de um contrato de seguro de vida. Além disso, é possível
desmembrar os SCPIs, ou escolher SCPIs que compram imóveis no exterior com
tributação mais branda.
Por fim, como investir em imóveis? Você descobriu as possibilidades e agora
provavelmente tem uma ideia melhor de como investir em imóveis, dependendo
do seu gosto pelo assunto e do tempo que você pode dedicar a ele.